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最近のブログ記事

リスクベース・アプローチ

リスクベース・アプローチはなぜ組織に根付きにくいのか

リスクベース・アプローチは、マネロン対策(AML/CFT)や継続的顧客管理、リスク管理の基本的な考え方です。本稿では、組織で定着しにくい理由を説明責任の非対称性や後知恵バイアスの観点から分析し、コンプライアンス実務に根付かせるためのポイントを解説します。

ML/TFリスク

継続的顧客管理における顧客リスク評価の「随時見直し」の難しさ

AML/CFTの顧客リスク評価における随時見直しを信用リスクの随時見直しと比べると、対象が広大で接点が薄いこと、規制による制約、顧客摩擦の懸念など、難易度が高い要素が多くあります。両者の比較や各難易度要素について考察しました。また、解決策の一つとして外部データの活用についてご紹介します。

AI

AI時代の名寄せ

AIは名寄せをどう変えるのか。データクレンジングやパイプライン構築で威力を発揮する一方、判定においては説明可能かどうかが重要となります。名寄せにおけるAI活用の適切な役割分担と実践的な考え方を解説し、過度な依存を避けるための視点も紹介します。

金融犯罪対策

金融犯罪の入口はどこにあるのか - APP Fraudを巡る英国の問題提起

英国で拡大するAPP Fraudを巡り、詐欺の入口と責任の所在のずれに着目。銀行システムの外側で始まる詐欺への対応として議論される「責任共有モデル」を概観し、シンガポールやオーストラリアの制度動向も踏まえながら、日本の金融犯罪対策への示唆を考察します。

実質的支配者

BO情報登録制度の創設に向けた議論が本格始動 - 第1回有識者会議のポイント

2026年9月に開催された「第1回法人等の実質的支配者(BO)に係る情報の把握等に関する有識者会議」の内容を解説します。BO情報の公的登録制度創設に向けた制度案の概要、現行制度との違い、企業への影響、今後の法整備の方向性を整理します。

著者紹介


山崎 博史 (Hirofumi Yamazaki)​

山崎 博史 (Hirofumi Yamazaki)​

代表取締役, CEO ​

富士通、NTTデータにてERPや規制関連システムの企画、開発に従事した後、米国系コンサルティングファームにてリスクマネジメントに関するコンサルティングを多数の金融機関等へ展開。2012年米国Dun & Bradstreet社の日本法人に入社し、プロダクトマーケティング責任者として、リスクマネジメントやコンプライアンス関連製品の国内リリース及び販売を推進。2020年より東京商工リサーチに転籍し、ソリューション開発部長としてコンプライアンス分野を中心にソリューションを展開。2021年4月CDLを設立し、現在に至る。 ​

  • 公認グローバル制裁スペシャリスト (CGSS)​
  • 公認アンチ・マネーロンダリング・スペシャリスト(CAMS)
  • 米国ジョンズ・ホプキンス大工学修士(MSE)​
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ウオリック・マセウス(Warwick Matthews)​

ウオリック・マセウス(Warwick Matthews)​

最高技術責任者 兼 最高デジタル責任者(CTO兼CDO)​

15年以上に渡りDun & Bradstreet社の豪州法人及び米国本社にてPM、プログラムマネージャー、コンサルタントとして多言語データフローの設計と運用に従事。複雑な非線形問題を解決するための人工知能の実用化にも精通、中国のビジネスIDデータの翻訳と音訳の分野でAIを活用した案件にも携わる。 また、アジア言語のビジネスID解決、言語的な音訳、非構造化データのキュレーション、地理的な企業の名寄せなど、いくつかの分野で数多くの特許を共同保有。その後、Loblaw Companies Limited社にて、Identity Data Management, Senior Director として従事し、現在に至る。​


著者 ジェニファー・ハンセル(Jennifer Handsel)​

ジェニファー・ハンセル(Jennifer Handsel)​

データサイエンス リーダー​

オクスフォード大学化学部理論物理化学博士課程修了後、イギリス国立研究所で物理科学データサイエンスサービスの主席開発者を務めた。2021年からは株式会社スコビルでAIエンジニアとして、外部のお客様に対するコンサルティング業務に従事。2024年からCDLにて現職。日英仏トリリンガル。​


プリンシパル​ 鈴木 紀勝 (Norikatsu Suzuki)

プリンシパル​

鈴木 紀勝
(Norikatsu Suzuki)​

​国内・外資の大手損害保険会社等において企業分野の火災、自然災害、ITリスク等のリスク評価やコンサルティング、損害調査・査定に従事したのち、米系リスクコンサルティングファームにて金融機関向けリスクコンサルティングを展開。​
その後、金融庁において金融機関のバーゼル規制対応の審査や、大手金融機関のリスク管理やコンプライアンス・内部管理、海外管理・グループ管理等に係る検査・モニタリング、海外当局との調整業務に従事。また金融庁勤務期間中には米国ニューヨーク連邦準備銀行に出向し、外国大手金融機関のリスク管理や、サイバーセキュリティ等の検査業務に従事した。2025年より当社に参画。​

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コンプライアンス・データラボ代表取締役の山崎博史を含む国内外のコンプライアンス専門家やデータマネジメントのスペシャリストが、お客様のコンプライアンス管理にまつわる国内外の最新情報やトレンド、重要な問題を解説します。当ブログを通じて最新のベストプラクティスやガイドラインの情報も提供します。​
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